□郝磊
伴随着全球经济一体化、信息技术的高速发展，洗钱违法活动也日益呈现出智能化、隐蔽化的趋势，反洗钱工作在复杂的金融和社会环境下也变得重要而艰巨，做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是金融行业稳健发展的保证。
为进一步将反洗钱工作深入开展，10月20日，我市举行全市金融机构反洗钱知识竞赛。此次竞赛是由人民银行莱芜市中心支行统一组织，全市12家金融机构共同参与的竞赛活动。
今年是我国《反洗钱法》颁布10周年，此次反洗钱知识竞赛也是全市金融系统纪念《反洗钱法》颁布10周年的一项重要内容，此次竞赛同时也是我市银行业金融机构员工的一次职业技能大练兵，既加强了各参赛队之间交流学习、巩固业务知识，也更好地普及了反洗钱的基本知识，全面提升反洗钱工作水平，形成共同关注反洗钱、打击洗钱犯罪的良好社会氛围。“反洗钱”的实质，就是加强对资金流动的管理与监测，对开设银行结算账户资料的真实性、合规性进行严格审查，通过对客户账户使用情况的了解，掌握资金活动特点和变动规律。为充分利用反洗钱机制反腐败，应当对符合一定条件的公职人员重点进行身份识别和账户、资金往来情况监测。
10年来，我市落实《反洗钱法》，反洗钱工作的有效性得到了进一步提高。各金融机构协调配合，形成工作合力，通过深入开展反洗钱调查和案件协查，加强重点可疑线索分析监测，反洗钱专项行动成果突出。全市金融机构反洗钱投入力度不断加大，反洗钱基础设施逐步完善。面向社会的反洗钱宣传持续深入，社会公众反洗钱意识得到有效提高。
在取得一定成绩的同时我们也清醒地认识到，当前国内外形势复杂多变，金融行业反洗钱工作将进入一个全新阶段，任重道远。面对工作复杂性和艰巨性我市各金融机构需进一步增强紧迫感、责任感和使命感，不断强化规章制度、队伍作风、外部环境等基础建设，以抓铁有痕的工作劲头，为反洗钱工作作出应有贡献。