有这样一个诈骗团伙,以给商户安装销售POS机并许以1%的手续费(合法的手续费为0.6%)为幌子,在安装时不是将商户的身份证和银行卡与POS机绑定,而是与事先准备好的身份证和银行卡绑定,从而使客户刷卡消费的钱直接打到团伙的银行卡上。
为了逃脱法律制裁,该团伙竟然租来一名智障人士担任公司“总经理”当“替罪羊”,将这个“替罪羊”的身份信息、银行卡与POS机绑定,以便提取诈骗来的钱财。
《法制日报》记者近日从江苏省镇江市公安局获悉,该局经过1个多月的侦查,摧毁了这个利用安装POS机进行诈骗的不法团伙,5名犯罪嫌疑人悉数落网。
商户安装POS机后被骗
事情还要从今年国庆节前说起。
今年9月27日,镇江市公安局新区分局大港派出所接到辖区某烟酒店女店主杨某报案称,她今年5月在店内收到上门安装POS机的广告后,就装了两台,此后一直能够正常刷卡使用。客人刷卡的钱,都能在第二天到银行取出。
但是从9月23日起,一名自称丁国华的男子到店内利用POS机刷卡套现后,直至9月26日晚,套现的53万余元一直没有到账,杨某怀疑被人骗了。在向杨某详细了解案件具体细节后,警方确定这是一起利用安装POS机进行诈骗的案件。
很快,民警查清这两台POS机所绑定的两张银行卡卡主并不是店主杨某,而是浙江长兴县男子朱某某。
民警当即从朱某某本人及银行卡相关信息入手,发现在9月26日该卡到账43.7万余元,当日14时左右,朱某某同一名男子去银行取钱,银行职员称一次最多可取15万元现金,两人便在柜台上取了15万元现金。
接着,由第三名男子在银行外面的ATM机上取了两万元现金。后来,朱某某等人又返回银行,将账户里的钱一部分转入其他银行卡,另一部分转入江苏省镇江市丹徒区上党镇刁某某的几张银行卡内。
警方确定朱某某、刁某某有重大作案嫌疑,随即派员赴浙江长兴县侦查,却发现朱某某是一名智力有缺陷人员,且长期离家去向不明。其家人称,朱某某是随同一名外号“三毛”的人一起出去的。
经过辨认,“三毛”就是刁某某。民警同时获悉,刁某某在长兴县搞了家“兄弟商行”。民警还发现,刁某某在案发前后与镇江市丹徒区上党镇的任某某、庄某某等人联系密切,并在案发当晚与“丁国华”有过通话。警方查清,“丁国华”实为镇江市丹徒区上党镇的丁某。
在长兴警方的配合下,办案民警将嫌疑人刁某某抓获,并同时在镇江相继将丁某、任某某、庄某某和朱某某抓获。嫌疑人到案后,对合谋以安装POS机为名、诈骗他人钱财的不法事实供认不讳。
租智障人士当“替罪羊”
据办案民警介绍,今年初,丁某跟任某某谈起,他前女友曾伙同他人一起办理POS机进行诈骗,两人经过密谋后,任某某又找来同学刁某某,决定如法炮制。
正规卖的POS机,应该绑定商家提供的身份证和银行卡,这样客户刷卡消费的资金,就会通过银联等第三方支付直接打到安装POS机商户提供的银行卡上。但丁某等人办理的POS机,却不使用商家提供的身份证和银行卡,客户刷卡的钱,直接到了他们的银行卡上。
“为了逃脱法律责任,三人决定找一个人来当‘替罪羊’,用这个‘替罪羊’的身份信息和银行卡绑定POS机。”办案民警说,刁某某恰好在长兴县认识一名连话都说不清的智障人士朱某某。三人决定利用朱某某的身份注册办理所有相关的材料,并认为最后就算公安机关立案侦查,朱某某连话都讲不清,公安机关肯定查不下去。
2016年5月中旬,刁某某以给一定费用包吃喝的名义,将朱某某从浙江省长兴县“租”到江苏省镇江市丹徒区。其间,仅教朱某某练习写自己的姓名,就教了十多天。随后,刁某某和镇江本地男子庄某某,在镇江市丹徒区找了间门面房,开起POS机销售安装公司。同时,带着朱某某以其名义办了5张银行卡。
安装POS机商户刷卡的钱,就会打入朱某某账户里面。开始时,他们每天把钱直接转账到商家的账户内,造成合法转账的假象,取得商户信任。
作案者报案“自投罗网”
据办案民警介绍,四名犯罪嫌疑人商议给1%的手续费(合法的手续费为0.6%),以此吸引大量商家办理安装,并设想等办理几十上百台这样的POS机后,利用国庆长假,把所有办理的POS机商户国庆七天的交易额全部取现骗走。
犯罪嫌疑人交代,他们之所以选择在国庆期间下手,是因为刷卡的金额肯定很大,而且一旦事主发现钱没到账,可以推说放假延时到账,争取时间。并且,任某某、丁某、刁某某和庄某某四人商定,事成之后,任、丁、刁各拿30%,庄拿10%,赃款则没有朱某某的份。
没想到,从今年5月下旬到9月下旬,该团伙在镇江新区和丹徒区仅安装了5家店面6台POS机,狂捞一笔的计划泡汤。
据办案民警介绍,9月26日,受害人杨某被骗的款项到账后,朱某某伙同刁某某去银行取钱,不料未能一次得手,进而留下蛛丝马迹。
而更具有戏剧性的是,在赴浙江长兴抓捕时,镇江警方在无法确认刁某某时,当地警方称刁某某两天前正好报案,原因是其开的商行搞小额信贷,贷款者开走了抵押车辆,车上还放有刁某某的3万元现金。阴差阳错,刁某某也算是“自投罗网”。(记者 马超 通讯员 张杰 王洪来)