2025-07-12 星期六

邮储银行闽清县支行成功拦截一起电信诈骗案件

来源:中国网海峡频道 编辑:雷炜华

2018年5月4日,邮储银行闽清县支行工作人员在指导客户办理业务过程中成功拦截一起电信诈骗,为客户避免了财产损失。

2018年5月4日13:25,客户赖某来到闽清县支行营业厅查询储蓄卡是否正常并要求办理卡激活。银行人员按照业务流程询问客户是否为新卡,客户回答卡已经使用很长时间,这引起了银行人员的疑惑:既然已使用很长时间,为何还要激活?经过沟通,了解到该客户因有资金需求在QQ上添加了北京某家银行的贷款客服,对方称可为客户提供5万元的无抵押无担保信用贷款,并表示目前贷款手续已经齐全,可以放款,但需要客户在其账户上存入5000元保证金并按其方法进行激活,激活后放款款项50000元和5000元保证金都将全部转入客户账户,并将发送一张网银转账成功的页面截图。客户赖某表示,对方银行已将贷款合同传送给他,合同上有该银行的相关信息,并盖有合同专用章,客户已在合同上填写相关信息并按手印后照片发送给对方。银行人员了解情况后对客户进行了风险提示:这家所谓的银行应该是骗子,银行贷款是不需要保证金的,一旦汇钱成功,对方很可能立即失联。经此提醒,客户赖某放弃汇款离开。

14:30,客户返回营业厅,神色慌张,客户表示,对方银行威胁其合同已签订,如果违约要负违约责任,赔偿50%的违约金,同时列入征信黑名单。银行人员再次耐心地向客户解释:正规的银行是不会有这样不合理的要求的,对方是利用人们对银行业的不了解来施压。客户二次离开。

16:35心存疑虑的客户又再次折回银行,并将“贷款合同”带到银行。此次,闽清县支行副行长负责接待,并向其指出此份“合同”中不符合银行业正规合同要求的地方,明确告知客户此为虚假合同,为金融诈骗。

经过邮储银行员工三次耐心劝解,客户最终相信对方是骗子,终止了所谓的“激活”手续,未进行转账交易,避免了资金的损失。

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